昨天大招连续发 总结下来主要2个: 一个是“抄底贷”和“回购贷” 另一个是降息、降准、降房贷利率 事发突然,昨天下午咨询了很多基金公司和券商,询问他们的判断 晚上,我们又进行了开会商讨 综合评判来看 这一波,可能可以对比5.17地产新政 ------ 我们先复盘一下5.17地产新政 5.17地产新政主要措施: (1)取消房贷利率下限; (2)下调个人住房公积金贷款利率0.25个百分点; (3)下调首付比例。首套住房15%,二套住房25%。 (4)央行设立3000亿元保障性住房再贷款,支持地方国有企业收储房子。 产生的效果: 股市: 反弹了20%左右。从1月底的最低点,救市+5.17地产新政,2波接力,反弹了20%左右。
楼市: 5-6月,成交量出现了较大规模的反弹。 后续: 5.17地产新政过后,楼市成交量再次出现了下滑。 而且6月-9月 消费、PMI、社融等数据逐月下滑
&nbs神墓p; 楼市、股市再次开始连续下跌。
------ 本次的大招 可能也会产生类似效果 股市反弹一波。空间可能10%-20% 这一波反弹是提前抢跑,抢跑后,大家会看之后的政策和经济数据 (1)如果没有新的刺激措施,而且经济数据依然没有企稳 那就可能转头跌回来。 (2)如果有新的财政刺激措施,且经济数据明显企稳 那么可能会继续涨第二波。 ----- 有了这个预判,如何应对就清晰了 (1)现在依然要加仓 (2)后续观察新的财政刺激措施和高频经济数据 如果没有新的刺激措施且经济数据依然差 那就股市止盈,然后转头加仓债券 如果有新的刺激措施且经济数据较好 那就继续持有 ----- 所以,今天迅速发车加仓 消费型组合5份 平衡型组合5份 这2个组合都有10%左右的反弹空间 建议大家不要犹豫,迅速决断 A股依然低位,不要纠结昨天的反弹!不要纠结今天的上涨!只要还在低位,上车就是对的。 犹豫2天,上车机会就没了。
----- 今天美元债也继续加仓 美债今年讲了一年
美联储降息周期会持续2年左右 降息周期内,美债还会继续涨。回调就是上车的好机会(看下图)<神墓br>
---- 另外,现在最值得布局的细分板块之一,可能是消费电子。 (1)消费电子二季度利润重回正增长,基本面逐步转好。现在基本面好,利润好转的板块最稀缺,也可能最有持续性。消费电子是难得利润正增长的板块
(2)AI如火如荼,消费电子是天生的应用场景。苹果16首次搭载了AppleIntelligence功能,华为新款手机标配盘古AI大模型。AI有望带领消费电子进入新一轮成长期。 (3)老米降息周期打开,板块估值正在历史底部,非常受益流动性溢出。 市场最喜欢的就是利润正增长+新技术打开未来空间。消费电子就是这样的板块,目前基本面触底回升,非常值得考虑。 具体标的可以考虑: 消费电子ETF富国(561100),场外(015877) 。 $$$$神墓$$ |